Josef Spermann
Angestellt, Vermögens- und Vorsorgeberater Private Banking, Sparkasse Altötting-Mühldorf
Student, Master of Science, Hochschule für Finanzwirtschaft & Management Bonn
Mühldorf, Deutschland
Werdegang
Berufserfahrung von Josef Spermann
Bis heute 2 Jahre und 8 Monate, seit Nov. 2021
Vermögens- und Vorsorgeberater Private Banking
Sparkasse Altötting-MühldorfEigenständige Betreuung von Firmenkunden mit Umsätzen von mehreren Millionen Euro, unter engem und vertrauensvollem Kontakt zu den wesentlichen Entscheidungsträgern in den Unternehmen. Beratung zu Aktienmärkten, ETF's, Fonds und Zertifikaten, in enger Übereinstimmung mit den aufsichtsrechtlichen Anforderungen (WPHG).
Stellvertretende Leitung einer Partnerfiliale. Betreuung von Privatkunden im Individualkundensegment.
Betreuung und Beratung eines eigenen Kundenstamms in den Bereichen Versicherungen, Wertpapiere, Kredite, Altersvorsorge, Bausparen, Service und Liquidität.
Ausbildung von Josef Spermann
Bis heute 4 Monate, seit März 2024
Master of Science
Hochschule für Finanzwirtschaft & Management Bonn
Bis heute 2 Jahre und 5 Monate, März 2022 - Juli 2024
Bachelor of Arts
Hochschule für Finanzwirtschaft & Management Bonn
Informationsverarbeitung bei Finanzdienstleistern Grundlagen der Wirtschaftsinformatik Deskriptive Statistik Electronic Business Social Media Mikroökonomik Induktive Statistik Gesamtbanksteuerung Geschäftspolitik und Vertriebsplanung Stationärer Vertrieb Kreditgeschäft Vermögensanlage und Verbundgeschäft Management English for Financial Services Vertriebssteuerung und Zielgruppenmanagement Multikanalvertrieb Kundenberatung und Vertriebscoaching
1 Jahr und 4 Monate, Juli 2021 - Okt. 2022
Sparkassenbetriebswirt
Sparkassenakademie Bayern
Individualkundenbetreuung Unternehmerische Basisqualifikationen
6 Monate, Jan. 2021 - Juni 2021
Deka - InvestmentBerater
DekaBank
Erstellung von lebensphasenorientieren Anlagekonzepten Aufbau von Portfoliostrukturen Aneignung von Fach- und Produktwissen Beratung von strukturierten Produkten
3 Jahre, Jan. 2020 - Dez. 2022
Talentforum 2022-2022
Sparkasse Altötting-Mühldorf
Mitglied des hausinternen Nachwuchsförderprogramms für Führungskräfte.
1 Jahr, Okt. 2019 - Sep. 2020
Sparkassenfachwirt
Sparkassenakademie Bayern
Geschäftspolitik Online- und mobiler Zahlungsverkehr Passivgeschäft Kreditgeschäft Wertpapiergeschäft Recht Steuern Staatliche Förderung
9 Monate, Apr. 2019 - Dez. 2019
Vorsorgeberatung
Versicherungskammer Bayern
2 Jahre und 6 Monate, Sep. 2016 - Feb. 2019
Bankkaufmann IHK
Sparkasse Altötting-Mühldorf
Bankwirtschaft Rechnungswesen und Steuerung Wirtschafts- und Sozialkunde Kundenberatung
Sprachen
Deutsch
Muttersprache
Englisch
Fließend